प्रिय लिज़: मेरे पति कई साल पहले अपने भाई के जीवित ट्रस्ट के उत्तराधिकारी के रूप में काम करने के लिए सहमत हुए। मेरे भाई -इन -लॉ ने मुझे बैकअप के रूप में भी जोड़ा। मेरे भाई -इन की वित्तीय स्थिति बहुत जटिल हो गई है और हम ट्रस्टियों के रूप में समाप्त होना चाहते हैं। हम इस उन्मूलन को कैसे करते हैं? मेरे पति ने अपने भाई को वकील को देखने के लिए कहा है जिसने ट्रस्ट लिखा है ताकि दोनों बदलाव पर चर्चा कर सकें, लेकिन उनके भाई ने कई महीनों तक इस अनुरोध को नजरअंदाज कर दिया।
उत्तर: एक उत्तराधिकारी ट्रस्ट की भूमिका एक अल्बासिया के समान है। दोनों पर किसी की विरासत स्थापित करने का आरोप है। आपको सेवा करने के लिए कहा जाता है, यह एक सम्मान है, क्योंकि जो व्यक्ति चुनता है वह यह कहना है कि वह उनसे सम्मान, अखंडता और विवेक के साथ काम करने की उम्मीद करता है। लेकिन उसे सेवा करने के लिए मजबूर नहीं किया जा सकता है, भले ही उसने शुरू में हां कहा हो।
उनके भाई -in -law ने पहले से ही अन्य विकल्प नियुक्त किया हो सकता है। यदि नहीं, तो एक अदालत किसी को नाम दे सकती है। यह एक जीवित ट्रस्ट के लाभों में से एक को कम करेगा, जो कि विरासत को हल करने में अदालत की भागीदारी से बचना है। लेकिन यह अंततः आपके भाई की समस्या है -इन -लॉ, आपका नहीं।
हालांकि, बचाव से पहले, यह समझें कि, प्रशासक या उत्तराधिकारी निष्पादक के रूप में, इसे कानूनी या कर विशेषज्ञ होने की आवश्यकता नहीं है। आप लोगों की मदद करने के लिए लोगों को काम पर रखने के लिए खेत संसाधनों का उपयोग कर सकते हैं, और सभी सरल खेतों में, आपको शायद यह करना चाहिए।
बेशक, वित्तीय जटिलताएं अन्य जटिलताओं को जन्म दे सकती हैं: परिवार के झगड़े, असंतोष उत्तराधिकारी, आदि। यह संभव है कि आपके पास अब ऊर्जा नहीं है या ऐसी कठिनाइयों का सामना करना होगा। यदि ऐसा है, तो उसने अपने भाई को दिया है -यह नोटिस दिया है कि उसे अन्य व्यवस्था करने की आवश्यकता है।
कोई और अप्रत्याशित उन्मूलन प्रावधान और सरकारी पेंशन मुआवजा नहीं
प्रिय लिज़: मेरे पति ने 30 से अधिक वर्षों तक डाक सेवा के लिए काम किया और पेंशन के साथ सेवानिवृत्त हुए। सामाजिक सुरक्षा के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए उनके पास निजी क्षेत्र में काम करने के लिए पर्याप्त वर्ष नहीं हैं। चूंकि अब हमारे पास सामाजिक सुरक्षा न्याय कानून है, क्या यह मेरी सामाजिक सुरक्षा का प्रतिशत प्राप्त करने के लिए योग्य है? मुझे पता है कि जिन पति -पत्नी ने कभी काम नहीं किया और उन्होंने कभी योगदान नहीं दिया, वे अपने पति या पत्नी के मुनाफे के आधार पर सामाजिक सुरक्षा भुगतान प्राप्त कर सकते हैं।
उत्तर: यदि सामाजिक सुरक्षा पहले ही शुरू हो गई है और कम से कम 62 साल पुराना है, तो मुझे अब आपके कार्य इतिहास के आधार पर एक संयुग्मन लाभ का दावा करने में सक्षम होना चाहिए।
सामाजिक सुरक्षा न्याय कानून ने अप्रत्याशित लाभ और सरकारी पेंशन मुआवजे को खत्म करने के लिए स्वभाव को समाप्त कर दिया। इन दोनों प्रावधानों ने 3 मिलियन से अधिक लोगों के लिए लाभों को कम या समाप्त कर दिया था, जिन्होंने सामाजिक सुरक्षा का भुगतान नहीं करने वाले नौकरियों की पेंशन प्राप्त की थी। प्रभावित लोग देखेंगे कि उनके लाभ पहली बार लाभ प्राप्त करेंगे या प्राप्त करेंगे, उन्हें एक अद्वितीय पूर्वव्यापी भुगतान भी प्राप्त होगा जो जनवरी 2024 की तारीखों की वृद्धि को दर्शाता है।
सामाजिक सुरक्षा ने लाभों को समायोजित करना शुरू कर दिया और फरवरी के अंत में पूर्वव्यापी भुगतान किया। एजेंसी का कहना है कि अधिकांश प्रभावित लोग अप्रैल तक अपने भुगतान को समायोजित करते हुए देखेंगे, क्योंकि लाभ एक महीने के लिए भुगतान किए जाते हैं।
यदि उसके पति ने कभी वैवाहिक लाभ का अनुरोध नहीं किया, तो वह अब ऐसा कर सकती है। यदि वह अतीत में अनुरोध करता था और उसे अस्वीकार कर दिया जाता था, तो वह अगले महीने अपना पहला भुगतान प्राप्त कर सकता था जब भी एजेंसी के पास फ़ाइल में अपनी वर्तमान बैंक जमा जानकारी होती है।
क्या सेवानिवृत्ति खाते बचे लोगों के लाभों को प्रभावित करते हैं?
प्रिय लिज़: मैं 36 साल का था, दो छोटे बच्चों के साथ, 6 और 2 साल का, जब मेरे पति की मृत्यु हो गई। हम सामाजिक सुरक्षा बचे लोगों के लाभ एकत्र कर रहे हैं। मैं केवल भाग -समय पर काम करता हूं क्योंकि मेरे बच्चे बहुत छोटे हैं। उसने दो गुस्से को छोड़ दिया: एक जिसने मुझे एक लाभार्थी के रूप में नियुक्त किया और दूसरा जिसने किसी को नियुक्त नहीं किया। मैं समझता हूं कि मैं पहले इलाज कर सकता हूं जैसे कि यह मेरा था, और निकासी को स्थगित कर दिया गया। दूसरे को पांच साल के भीतर सूखा जाना चाहिए। क्या दूसरे खाते से रिट्रीट मेरी सकल आय और हमारे मासिक सामाजिक सुरक्षा लाभ को बढ़ाने की मेरी क्षमता को प्रभावित करेगा?
उत्तर: निकासी को कर योग्य आय माना जाएगा, लेकिन धन को उसके उत्तरजीवी के लाभों को प्रभावित नहीं करना चाहिए।
उनकी पूर्ण सेवानिवृत्ति आयु से पहले प्राप्त सामाजिक सुरक्षा के लाभ लाभ परीक्षण के अधीन हैं, जो प्रत्येक $ 2 के लिए $ 1 लाभ को बरकरार रखता है जो एक निश्चित राशि से अधिक कमाता है, जो 2025 में $ 23,400 है। कमाई की परीक्षा में वेतन और आत्म -रोजगार आय शामिल है, लेकिन इसमें सेवानिवृत्ति निकासी शामिल नहीं है।
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार लिज़ वेस्टन, व्यक्तिगत वित्त के लिए एक स्तंभकार हैं। आप 3940 लॉरेल कैनियन, नंबर 238, स्टूडियो सिटी, सीए 91604, या “संपर्क” फॉर्म का उपयोग करके प्रश्न भेज सकते हैं Asklizweston.com।